住友信托银行是一间日本的信托银行,隶属于住友集团。2012年4月1日,住友信托银行吸收合并中央三井信托银行、中央三井资产信托银行,改称三井住友信托银行。与四大超级银行旗下的信托银行不同,住友信托银行有独自的追求路线,住友信托银行1954年根据政府整顿方针,改为主要经营信托业务,1973年设立国际部,处理国际贷款和对外投资业务。该银行主要业务有信托业务、普通银行业务、公司债保证信托业务等,过去主要对重工业、化学工业、城市建筑提供长期资金,近年来,逐渐转向公共部门。
住友的目标在于创造一个由中国股票组成的可持续投资基金。因此,住友要求企业承担支持研究的社会责任(BSR),并建议在环境、社会以及公司管理(ESG)上实现统一。BSR成立了一个定制的月度ESG新闻筛选系统,就上市公司超过90个ESG问题进行公开分析。该新闻筛选系统将国际规范和金融分析标准与中国的特定环境相结合。该系统涵盖了与中国的可持续性的相关发展,符合当地的法律法规。在2010年四月,住友成功的创办了“中国好企业”股票基金,在中国这是第一个由非中国金融组织提供的可持续性投资。
在12个月的运行中,基金中的A股比例超过了市场基准的4.5%。这种新的投资模式和出色的表现吸引了大量的注意力,为中国当地的及国际的投资者树立了榜样。环境影响方面,这种新的投资模式将会促进中国可持续性商业模式的增长,显著降低对环境的消极影响。ESG模式的特点在于将社会准则融入到了投资决策中。
然而也受到了来自市场的障碍和动力。缺乏可信赖的、综合完整的ESG数据,可能是成功运行ESG基金的主要障碍之一。投资分析中各ESG因素的综合考虑,有助于降低风险,促进长期的金融收益,形成一个有效的杠杆使公司更具有环境和社会责任。
该模式也有一些其他企业可借鉴和待完善的地方。例如,该基金需要对中国市场有很深入的了解,以及对公司在ESG因素上高低水平的鉴别能力。此外,单纯的筛选服务不能充分的分析和测定公司的ESG关注度、管理水平以及表现。有必要深入研究公司、事件以及ESG问题,以便从长远上取得成功。
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